Organiser la vigilance, sans déléguer le jugement.

Le périmètre de lancement couvre toutes les professions soumises aux obligations de vigilance à Monaco. Il inclut les équipes professionnelles, leurs responsables et les clients qui contribuent au dossier. Les modèles propres aux métiers doivent être construits sur des parcours communs, sans réduire le public visé à un secteur présenté sur ce site.

La qualification d’une activité, les pièces exigibles et les règles applicables à une situation concrète nécessitent des références vérifiées et une validation professionnelle. Une page de présentation ne fixe ni seuil, ni durée de conservation, ni conclusion juridique. Le produit doit permettre de retrouver la provenance d’une règle et de distinguer une exigence validée d’une question encore ouverte.

Le parcours prévu commence par l’organisation et ses membres, puis par une relation à examiner. Le client doit pouvoir contribuer dans un espace limité au dossier concerné ; le professionnel doit distinguer pièces reçues, informations déclarées et éléments vérifiés. Le simple dépôt d’un document ne doit jamais signifier que son contenu est confirmé ou que le dossier est accepté.

Les fonctions envisagées comprennent la collecte documentaire, l’examen des correspondances de filtrage, l’évaluation motivée du risque et les revues. Chaque résultat de filtrage doit garder le contexte de sa source et de sa version. Une correspondance possible appelle un examen ; son absence ne constitue pas une garantie sur la personne ou la relation.

Les décisions appartiennent aux personnes habilitées. Une suggestion de règle ou d’IA doit pouvoir être comprise, contestée et corrigée, avec une justification enregistrée dans le dispositif à construire. L’interface ne doit pas transformer un score en verdict ou utiliser un badge qui ferait croire à une conformité acquise.

L’extension bancaire prévoit la préparation de l’origine du patrimoine et des fonds, ainsi que le parcours de visa préalable. Elle doit distinguer déclaration, justificatif, analyse et décision, avec les responsabilités des équipes concernées. Ce périmètre n’implique ni acceptation automatique d’un dossier par une banque ni agrément du produit par une autorité.

Avant de recevoir des dossiers réels, un espace de vigilance doit disposer d’un cadre d’exploitation couvrant les accès, le stockage documentaire, les sauvegardes et la récupération. Le responsable doit savoir où sont conservées les pièces et qui peut aider à les restaurer après un incident. Les services associés, dont le traitement documentaire et les journaux techniques, font partie de ce périmètre. Vedetta reste en développement ; sa démonstration permet d’examiner les parcours proposés à partir d’informations fictives.

Les démonstrations actuelles utilisent des données synthétiques. Un stockage à Monaco n’autorise pas par lui-même l’envoi de pièces à un modèle d’IA, à un service de reconnaissance documentaire ou à un prestataire de support. Le chiffrement et la préparation aux risques quantiques font partie des exigences de production à évaluer ; aucun niveau de protection achevé n’est revendiqué sur cette page.